Gestão de patrimônio: Ricardo Lopes explica estratégias de wealth management - Monte Bravo

Gestão de patrimônio: Ricardo Lopes explica estratégias de wealth management

21/06/2024 às 22:34

21

Sexta

Jun

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Gestão de patrimônio: Ricardo Lopes explica estratégias de wealth management.

No programa “VocêComDinheiro”, Filipe Ferreira recebeu Ricardo Lopes, Head de Family Office da Monte Bravo, para uma conversa aprofundada sobre gestão de patrimônio e as recentes mudanças no mercado financeiro brasileiro. Durante a entrevista, foram abordados temas essenciais para investidores que buscam melhorar suas estratégias de investimento.

Tributação e fundos exclusivos

Ricardo Lopes detalhou as mudanças na tributação dos fundos exclusivos fechados, ressaltando a importância de adaptar as estratégias para maximizar a eficiência tributária. A Monte Bravo tem aconselhado os clientes a retirarem certos ativos dos fundos exclusivos e mantê-los na pessoa física, explorando estruturas como a previdência para otimizar a carga tributária.

Gestão de Patrimônio: diversificação e Crédito Privado

Lopes destacou uma tendência crescente entre os investidores de direcionar mais recursos para a renda fixa, especialmente crédito privado, devido ao seu desenvolvimento no Brasil. Ele enfatizou a importância de diversificar os investimentos para garantir previsibilidade e minimizar riscos.

Educação e produtos estruturados

A entrevista também abordou a importância da educação financeira para os clientes, especialmente ao lidar com produtos financeiros mais complexos, como os FIDCs. Lopes explicou que a Monte Bravo se dedica a educar os investidores sobre os riscos e benefícios desses produtos antes de qualquer alocação.

Diversificação internacional e gestão de risco

Ricardo Lopes explicou a necessidade de diversificação internacional para reduzir o risco de concentração em moeda local. Apesar de algumas grandes famílias já terem alocação internacional, muitas ainda estão subalocadas em moedas fortes como o dólar e o euro, apresentando um potencial de diversificação a ser explorado.

Estrutura da Monte Bravo e evolução do Wealth Management

A Monte Bravo, focada em assessoria de investimentos, adota um modelo de wealth management independente, acessando o mercado com as melhores opções de produtos e serviços personalizados. Lopes mencionou que a estrutura da empresa envolve uma equipe multidisciplinar, essencial para atender às complexas necessidades de grandes famílias.

Planejamento financeiro e previdência

A previdência privada foi destacada como um instrumento valioso para eficiência tributária e sucessória. Ricardo Lopes explicou que, além de benefícios tributários, a previdência permite uma sucessão mais ágil e menos onerosa, sendo uma estratégia recomendada para recursos de longo prazo.

Seguros e Gestão de Liquidez

A entrevista também abordou a importância dos seguros no planejamento financeiro, servindo como proteção contra imprevistos e garantindo a estabilidade financeira em situações adversas. Lopes destacou que a Monte Bravo utiliza questionários detalhados para ajudar as famílias a planejar suas finanças, considerando despesas correntes e extraordinárias.

A conversa com Ricardo Lopes no “Você Comdinheiro” proporcionou uma visão clara e prática sobre as estratégias de gestão de patrimônio e a importância de um planejamento financeiro robusto. Para mais detalhes sobre os serviços da Monte Bravo, visite o site oficial da empresa.

Assista à entrevista:

Reportagem publicada no BM&C News.

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