Por Rebeca Nevares, Sócia da Monte Bravo.
Dentro do mercado financeiro existem diversas segmentações de clientes de acordo com o volume de recursos que cada pessoa tem.
Quanto maior o montante, mais completo e personalizado será o serviço prestado pelas instituições financeiras e o Private é destinado a clientes com um patrimônio alto.
Mas quais são as características deste tipo de serviço? Em primeiro lugar, vale ressaltar a questão da exclusividade. Grandes investidores geralmente têm acesso a investimentos com remuneração superior e exclusivos, ou seja, aqueles que não estão disponíveis para o varejo de uma forma geral.
Além disso, o cliente neste perfil conta com uma série de benefícios como consultoria de investimentos, tributária e até mesmo de planejamento patrimonial. O objetivo aqui é tratar de diversas questões que envolvem a vida da pessoa, inclusive heranças e aposentadoria.
Mas, e você que possui dinheiro, mas não usa os serviços Private, o que fazer?
A receita é relativamente simples. Em primeiro lugar, com um grande volume de recursos você certamente precisará de ajuda profissional. Isto não exclui de forma alguma a necessidade de estudar e se manter atualizado para entender o que está sendo feito com o seu dinheiro.
Inclusive, é muito importante que o investidor saiba para onde o seu capital está indo, quais tipos de negócios está nutrindo. Após a pandemia ficou clara a necessidade de investir com responsabilidade e deixar um legado para o mundo. Por isso o ESG (sigla em inglês para ambiental, social e governança) tem ganhado tanta força.
Voltando para a questão de conhecimento, você pode buscar livros como ‘O Investidor Inteligente, de Benjamin Graham’ e ‘O Jeito Warren Buffett de Investir, de Robert Hagstrom’. Também existem diversos cursos disponíveis na internet gratuitos ou não.
A questão é que por se tratar de muito dinheiro, a estratégia da carteira precisa estar muito bem definida de acordo com o seu perfil e objetivos. Existem diversas classes de ativos e, de forma resumida, é preciso equilibrar o seu portfólio entre eles com eficiência.
E só um gestor profissional está capacitado para fazer isso. Por outro lado, tenha em mente que o seu horizonte de investimentos precisa ser de longo prazo.
Para o pequeno investidor, eu diria que a receita é quase a mesma. Neste caso, é importante começar, ainda que com uma quantia baixa.
Mantendo consistência nos aportes e rentabilidades, ao longo dos anos você mudará de patamar. Mas não se engane: tudo faz parte de um processo e é preciso ser persistente.
